Kiedy wymiana bitcoinów na gotówkę staje się nielegalna?

Gdy transakcja celowo pomija kontrolę dotyczącą przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Ogólnie rzecz biorąc, problem nie polega na samym zaangażowaniu kryptowaluty w transakcję, ale na przestępstwach, które sprawca stara się zakamuflować lub ukryć za pomocą kryptowalut. Takie przestępstwa zazwyczaj obejmują pranie pieniędzy, kradzież tożsamości, skradzione numery kart i tym podobne. Jak cytowano w jednym z linków, które podajesz, „ [p] ykorzystanie z bitcoinów w transakcjach to nowy technologiczny rozkwit tej bardzo starej zbrodni ”.

Czy jest jakieś bezpośrednie źródło lub jakieś przepisy z numerami?

A propos pierwszego linku, w którym wspomina się, że „ sędzia z Florydy rzucił zarzuty dotyczące przesyłania pieniędzy a bitcoiner ”(patrz także tutaj), zwracam uwagę, że oddalenie przez sąd zarzutów przeciwko temu pozwanemu zostało cofnięte na początku tego roku. Zobacz State v. Espinoza , 264 So.3d 1055 (2019).

Chociaż narracja sędziów w sprawie jest wątpliwa i / lub niechlujna i należy przyjąć z przymrużeniem oka, decyzja odwoławcza cytuje język ustawodawstwa Florydy, który ma zastosowanie do walut wirtualnych (i, w domyśle, kryptowalut). Zauważysz, że w decyzji Espinoza skupiono się na interpretacji Statutu Florydy w jego sekcjach 560.125 (1) i (5) (a) (dotyczących nieautoryzowanych sprzedawców) oraz 560.103 (21), (29) (definiując wartość pieniężną jako „ środek wymiany, wymienialny lub nie w walucie ”).

Jak zwykle, każdy akt prawny może zawierać subtelne i / lub fundamentalne różnice. Na przykład sąd w Espinoza w 1065 stwierdził, że prawo federalne nie ma tam zastosowania w tym 31 C.F.R. W § 1010.100 (ff) (5) (i) (A) rozważa się, że „ przekazanie waluty, funduszy lub innej wartości, która zastępuje walutę do innej lokalizacji lub osoby w jakikolwiek sposób ”(podkreślenie dodane), a transakcje Espinoza nie obejmowały osoby trzeciej. W przeciwieństwie do tego, statut Florydy nie wspomina o osobach trzecich w przekazywaniu wartości pieniężnej, a tym samym zapobiega prewencyjnemu wykluczeniu sankcji ustawowych w sprawie Espinoza.

A co z sytuacją, gdy ktoś kupuje za skradzione pieniądze lub pieniądze z nielegalnych dochodów. Czy popełniłeś przestępstwo, jeśli sprzedałeś komuś bitcoiny, a pieniądze zostały skradzione lub karty podarunkowe zostały skradzione?

Zależy to również od jurysdykcji i faktów sprawy. W Espinoza został rzekomo poinformowany, że gotówka, którą otrzymał (lub miał otrzymać) w zamian za bitcoiny „ pochodziła z nielegalnej działalności i że [kupujący] planował wykorzystać bitcoiny do dalszej nielegalnej działalności ”, Espinoza 1058 . Sąd zwrócił uwagę na argument Państwa, że ​​„ oddalenie [o] zarzutu prania pieniędzy jest niewłaściwe, ponieważ pranie pieniędzy wymaga umyślności ” (podkreślenie dodane), co jest usankcjonowane w sekcji 896 / 101 (3) (c).